Lừa đảo trong thanh toán quốc tế

      

      Trong thời gian gần đây, một số công ty thường xuyên có các hoạt động mua bán hàng hóa, nguyên vật liệu với các khách hàng, nhà cung cấp, đối tác nước ngoài gặp hiện tượng Hackers xâm nhập trái phép vào hệ thống email của công ty mình hoặc công ty đối tác. Hackers đã dùng chính địa chỉ email đó hoặc giả mạo email (chỉ khác biệt một vài ký tự), giả mạo văn bản, chữ ký của người có thẩm quyền để gửi thông báo cho bên công ty có nghĩa vụ thanh toán tiền về việc thay đổi số tài khoản nhận tiền, đề nghị thanh toán theo tài khoản và địa chỉ mới.

         Để phòng ngừa rủi ro, tránh bị lừa đảo dẫn đến bị thiệt hại, cơ quan chức năng hướng dẫn các tổ chức và cá nhân khi tham gia thanh toán quốc tế nên thực hiện các nội dung sau:

         1. Khi phát hiện những dấu hiệu bất thường tương tự như nêu ở trên hoặc các dấu hiện nghi ngờ khác từ phía khách hàng, đối tác, nhà cung cấp, yêu cầu bộ phận kế toán, phòng xuất nhập khẩu trong các công ty phải đề cao cảnh giác, nâng cao trách nhiệm, báo cáo lãnh đạo công ty để thực hiện việc xác thực chéo, xác thực nhiều bước và xác thực trực tiếp qua điện thoại với nhà cung cấp để kiểm tra các thông tin có dấu hiệu bất thường gây nghi ngờ.  

          - Khi có thông báo về thay đổi tài khoản, địa chỉ thanh toán, yêu cầu bên nhận thanh toán phải có văn bản giấy đề nghị thay đổi có đóng dấu của người có thẩm quyền, bản ghi nhớ ghi nợ gửi cho bên phải thanh toán(ngoài bản scan gửi qua email). Các tài liệu được kiểm tra, chứng thực tính chính xác của nội dung để có căn cứ.

          2. Cân nhắc hình thức mở thư tín dụng đảm bảo L/C trong thanh toán quốc tế.

          3. Cân nhắc hình thức mua bảo hiểm thanh toán tại Ngân hàng hoặc do bên thứ ba cung cấp. 

         4. Các công ty tự nâng cao tính bảo mật hệ thống email các nhân, nội bộ, email giao dịch hoặc thuê các đơn vị có kinh nghiệm năng lực thiết kế các giải pháp bảo mật thông tin cho doanh nghiệp mình.

          5. Cuối cùng là yếu tố quan trọng nhất: con người. Từ lãnh đạo cao nhất của doanh nghiệp đến những nhân viên trực tiếp thực hiện việc giao dịch thanh toán phải nâng cao ý thức cảnh giác, phòng ngừa.

           Lời ông bà dạy luôn luôn đúng  “Cẩn tắc vô ưu”.